公示公告
证券期货投资者适当性管理办法
作者:  来源:  发表时间:2017-5-24 10:59:30  点击:323



证券期货投资者适当性管理办法

第一条  为了规范证券期货投资者适当性管理,维护投资者合法权益,根据《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规,制定本办法。

第二条  向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金(包括创业投资基金,以下简称基金)、公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品,或者为投资者提供相关业务服务的,适用本办法。

第三条  向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构(以下简称经营机构)应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定,在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险,基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素,提出明确的适当性匹配意见,将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任。

第四条  投资者应当在了解产品或者服务情况,听取经营机构适当性意见的基础上,根据自身能力审慎决策,独立承担投资风险。经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

第五条  中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)及其派出机构依照法律、行政法规、本办法及其他相关规定,对经营机构履行适当性义务进行监督管理。证券期货交易场所、登记结算机构及中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会(以下统称行业协会)等自律组织对经营机构履行适当性义务进行自律管理。

第六条  经营机构向投资者销售产品或者提供服务时,应当了解投资者的下列信息:

(一)自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式,

法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资

质及经营范围等基本信息;

(二)收入来源和数额、资产、债务等财务状况;

(三)投资相关的学习、工作经历及投资经验;

(四)投资期限、品种、期望收益等投资目标;

(五)风险偏好及可承受的损失;

(六)诚信记录;

(七)实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人;

(八)法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息;

(九)其他必要信息。

第七条  投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

第八条  符合下列条件之一的是专业投资者:

(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品,包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(三)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织:

1.最近1年末净资产不低于2000万元;

2.最近1年末金融资产不低于1000万元;

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(五)同时符合下列条件的自然人:

1.金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

前款所称金融资产,是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

第九条  经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理。

第十条  专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求,综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对其进行细化分类和管理。

第十一条  普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合本办法第八条第(四)、(五)项规定的专业投资者,可以书面告知经营机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但经营机构有权自主决定是否同意其转化:

(一)最近1 年末净资产不低于1000万元,最近1年末金融资产不低于500万元,且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织;

(二)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元,且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

第十二条  普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果,提供相关证明材料。经营机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估,确认其符合前条要求,说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别,警示可能承担的投资风险,告知申请的审查结果及其理由。

第十三条  经营机构应当告知投资者,其根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的,应及时告知经营机构。经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新,充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。

第十四条  中国证监会、自律组织在针对特定市场、产品或者服务制定规则时,可以考虑风险性、复杂性以及投资者的认知难度等因素,从资产规模、收入水平、风险识别能力和风险承担能力、投资认购最低金额等方面,规定投资者准入要求。投资者准入要求包含资产指标的,应当规定投资者在购买产品或者接受服务前一定时期内符合该指标。现有市场、产品或者服务规定投资者准入要求的,应当符合前款规定。

第十五条  经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息,根据风险特征和程度,对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

第十六条  划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素:

(一)流动性;

(二)到期时限;

(三)杠杆情况;

(四)结构复杂性;

(五)投资单位产品或者相关服务的最低金额;

(六)投资方向和投资范围;

(七)募集方式;

(八)发行人等相关主体的信用状况;

(九)同类产品或者服务过往业绩;

(十)其他因素。

涉及投资组合的产品或者服务,应当按照产品或者服务整体风险等级进行评估。

第十七条  产品或者服务存在下列因素的,应当审慎评估其风险等级:

(一)存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;

(二)产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;

(三)产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;

(四)产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;

(五)产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情形的跨境发行或者交易的产品或者服务;

(六)自律组织认定的高风险产品或者服务;

(七)其他有可能构成投资风险的因素。

第十八条  经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

第十九条  经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后,投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的,经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后,应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示,投资者仍坚持购买的,可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

第二十条  经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务,应当履行特别的注意义务,包括制定专门的工作程序,追加了解相关信息,告知特别的风险点,给予普通投资者更多的考虑时间,或者增加回访频次等。

第二十一条  经营机构应当根据投资者和产品或者服务的信息变化情况,主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见,并告知投资者上述情况。

第二十二条  禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动:

(一)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;

(二)向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;

(三)向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(四)向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;

(五)向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;

(六)其他违背适当性要求,损害投资者合法权益的行为。

第二十三条  经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知下列信息:

(一)可能直接导致本金亏损的事项;

(二)可能直接导致超过原始本金损失的事项;

(三)因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项;

(四)因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由;

(五)限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容;

(六)本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。

第二十四条  经营机构对投资者进行告知、警示,内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者,并由其确认已充分理解和接受。

第二十五条  经营机构通过营业网点向普通投资者进行本办法第十二条、第二十条、第二十一条和第二十三条规定的告知、警示,应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的,经营机构应当完善配套留痕安排,由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

第二十六条  经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务,应当审慎选择受托方,确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力,应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求,代销方应当严格执行,但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。

第二十七条  经营机构代销其他机构发行的产品或者提供相关服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括本办法第十六条、第十七条规定的产品或者服务分级考虑因素等,自行对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,经营机构应当拒绝代销产品或者提供服务。第二十八条对在委托销售中违反适当性义务的行为,委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任,并在委托销售合同中予以明确。

第二十九条  经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等,严格按照内部管理制度进行分类、分级,定期汇总分类、分级结果,并对每名投资者提出匹配意见。

经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度,以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制,不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施,确保从业人员切实履行适当性义务。

第三十条  经营机构应当每半年开展一次适当性自查,形成自查报告。发现违反本办法规定的问题,应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出机构。

第三十一条  鼓励经营机构将投资者分类政策、产品或者服务分级政策、自查报告在公司网站或者指定网站进行披露。

第三十二条  经营机构应当按照相关规定妥善保存其履行适当性义务的相关信息资料,防止泄露或者被不当利用,接受中国证监会及其派出机构和自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

第三十三条  投资者购买产品或者接受服务,按规定需要提供信息的,所提供的信息应当真实、准确、完整。投资者根据本办法第六条规定所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的,应当及时告知经营机构。

投资者不按照规定提供相关信息,提供信息不真实、不准确、不完整的,应当依法承担相应法律责任,经营机构应当告知其后果,并拒绝向其销售产品或者提供服务。

第三十四条  经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷,与投资者协商解决争议,采取必要措施支持和配合投资者提出的调解。经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的,应当依法承担相应法律责任。

经营机构与普通投资者发生纠纷的,经营机构应当提供相关资料,证明其已向投资者履行相应义务。

第三十五条  中国证监会及其派出机构在监管中应当审核或者关注产品或者服务的适当性安排,对适当性制度落实情况进行检查,督促经营机构严格落实适当性义务,强化适当性管理。

第三十六条  证券期货交易场所应当制定完善本市场相关产品或者服务的适当性管理自律规则。

行业协会应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则,制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录以及本办法第十九条、第二十二条规定的风险承受能力最低的投资者类别,供经营机构参考。经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于名录规定的风险等级。

证券期货交易场所、行业协会应当督促、引导会员履行适当性义务,对备案产品或者相关服务应当重点关注高风险产品或者服务的适当性安排。

第三十七条  经营机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

第三十八条  证券公司、期货公司违反本办法规定,存在较大风险或者风险隐患的,中国证监会及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定,采取监督管理措施。

第三十九条  违反本办法第六条、第十八条、第十九条、第二十条、第二十一条、第二十二条第(三)项至第(六)项、第二十三条、第二十四条、第三十三条规定的,按照《证券投资基金法》第一百三十七条、《证券公司监督管理条例》第八十四条、《期货交易管理条例》第六十七条予以处理。第四十条违反本办法第二十二条第(一)项至第(二)项、第二十六条、第二十七条规定的,按照《证券投资基金法》第一百三十五条、《证券公司监督管理条例》第八十三条、《期货交易管理条例》第六十六条予以处理。

第四十一条  经营机构有下列情形之一的,给予警告,并处以3万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,给予警告,并处以3万元以下罚款:

(一)违反本办法第十条,未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的;

(二)违反本办法第十一条、第十二条,未按规定进行投资者类别转化的;

(三)违反本办法第十三条,未建立或者更新投资者评估数据库的;

(四)违反本办法第十五条,未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的;

(五)违反本办法第十六条、第十七条,未按规定划分产品或者服务风险等级的;

(六)违反本办法第二十五条,未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的;

(七)违反本办法第二十九条,未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的;

(八)违反本办法第三十条,未按规定开展适当性自查的;

(九)违反本办法第三十二条,未按规定妥善保存相关信息资料的;

(十)违反本办法第六条、第十八条至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定,未构成《证券投资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条,《证券公司监督管理条例》第八十三条、第八十四条,《期货交易管理条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。

第四十二条  经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定,情节严重的,中国证监会可以依法采取市场禁入的措施。

第四十三条  本办法自201771日起施行。


 

 

附件 1

产品或者服务风险等级名录

 

为有效指引期货经营机构对产品及服务进行风险分级,依据《证券期货投资 者适当性管理办法》第三十六条的规定,制定本名录。

期货经营机构可以参考本名录细化产品及服务的风险等级评价标准,期货经 营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于本名录规定的风险等级。

本名录不代表协会对相关产品及服务的风险和收益做出实质性的判断或保 证。

 

 

产品或者服务风险等级名录

风险评级

标的

R1

包括但不限于投资咨询服务、商品期货合约及相关服务

 

R2

包括但不限于金融期货合约及相关服务、期权合约及相关服务、 承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务

R3

包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务

 

注:1.期货公司资产管理计划的分级参考监管部门及相关产品备案机构标准; 2.期货公司风险管理子公司开展风险管理服务业务的,应当根据业务涉及的

产品及服务标的来划分风险等级。


附件 2

 

投资者基本信息表(自然人)

 

姓名

 

性别

男□   女□

出生年月

年 月

国家/地区

 

证件 类型*

 

 

证件号码

 

 

有效期限

 

年 月 日至 年 月 日

联系 电话

区号     电话                  手机

传真号码

 

E-MAIL

 

邮政编码

 

有效 联系 地址

 

省、直辖市、自治区市、县、区

 

 

 

职业

政府机关邮电通讯计算机、网络商贸金融税务□  咨询□  社会服务旅游医疗房地产交通运输法律、司法文体媒体、广告科教农林牧渔□  制造业□  学生□  待业□  退休□  私营业主

如所从事行业未在上述选项中请具体填写

 

 

 

诚信 记录

是否有来源于以下机构的不良诚信记录?

中国人民银行征信中心□  最高人民法院失信被执行人名单□  工商行政管理机构税务管理机构监管机构、自律组织投资者在期货经营机构从事投资活动时产生的违约失信行 为纪录过度维权等不当行为信息□  其他组织

是否存在实际控制 关系

是□否□

交易的实际受益人

本人□其他□

参与期货的主要交

 

易类型

 

投机□套利□套保□

 

 

投资 目标

投资期限

0 -1 年□   1 -5 年□   5 年以上□

投资品种

期货期权□    资管产品□    其他

期望收益

5%-10%□    10%-50%□    50%以上□

声明: 1.本人承诺以上填写内容和授权事项均属实,如上述内容发生变更时将及时通知贵公司,如因未能及时完成变 更由此产生的一切后果将由本人承担。

2.本人有能力承担因参与期货交易而产生的风险,并保证参与交易资金来源的合法性和所提供资料的真实性。 承诺遵守期货交易所的各项业务规则,自愿承担期货交易结果。

投资者(签章): 申请日期:              

*证件类型,指合法有效的身份证明文件。


投资者基本信息表(机构)

 

单位全称

 

单位性质、资质

 

营业执照 登记证号

 

经营范围

 

实际受益人

 

控股股东或实际控制人

 

 

 

投资者类型

工业农业商业贸易多元化集团公司房地产投资、咨询公司财务公司信托保险公司证券集合理财证券自营基金专户理财封闭式基金QFII保本基金证券定向理财开放式基金(不包括 ETFETF企业年金社保基金银行

自营银行理财其他

 

 

 

诚信纪录

是否有来源于以下机构的不良诚信记录?

中国人民银行征信中心最高人民法院失信被执行人名单工商行政管理机构税务管理机构□  监管机构自律组织□  投资者在期货经营机构从事投资活动时产生的违约 失信行为纪录过度维权等不当行为信息□  其他组织

法定代表人

 

证件类型

 

证件号码

 

传真号码

 

联系电话

区号电话手机

联系人

 

证件类型

 

证件号码

 

传真号码

 

联系电话

区号电话手机

注册地址

省、直辖市、自治区市、县、区

办公地址

省、直辖市、自治区市、县、区

所属行业是否与期货交易品种 有关

有□无□

参与期货的主要交易类型

投机□套利□套保□

资金来源

自有□其他□

是否存在实际控制关系

是□否□

 

投资目标

投 资

0 -1 年□   1 -5 年□   5 年以上□

投 资

期货期权资管产品其他

期 望

5%-10%□    10%-50%□    50%以上□

声明: 1、本机构承诺以上填写内容和授权事项均属实,如上述内容和授权发生变更时将及时通知贵公司,如因未能 及时完成变更由此产生的一切后果将由本机构承担。

2、本机构有能力承担因参与期货交易而产生的风险,并保证参与期货交易资金来源的合法性和所提供资料的 真实性。

承诺遵守期货交易所的各项业务规则,自愿承担期货交易结果。

 

法定代表人(负责人)/或开户代理人(签章): 申请单位盖章:

申请日期:   年  月  日


附件 3:

 

专业投资者转化为普通投资者告知书

 

 

 

 

 

 

 

投 资 者 告 知 栏

投资者姓名/名称

 

期货账号

 

身份证明文件类型

 

身份证明文件号码

 

 

本人(机构)自愿申请由专业投资者转化为普通投资者,本人(机构)已充分理

解投资面临的各项风险,将独立作出投资决策并自主承担投资风险。本人(机构)承

诺所提供材料真实、准确、完整。

特此申请。

 

 

投资者(签章):

 

日期:年 月  日

 

 

 

经 营 机 构 受 理 栏

 

 

 

 

 

 

 

 

受理人:

 

 

受理日期::年 月  日


附件 4:

 

普通投资者转化为专业投资者申请书

 

 

 

 

 

投 资 者 申 请 栏

投资者姓名/名称

 

期货账号

 

身份证明文件类别

 

身份证明文件号码

 

 

本人(机构)申请由普通投资者转化为专业投资者,并确认自主承担由此产生的风 险和后果。

本人(机构)已按要求提供财产状况、交易情况、从业经历等相关证明材料,并承 诺所提供材料真实、准确、完整。

 

特此申请。

 

投资者(签章):

 

 

日期:   年  月  日

 

 

 

 

 

 

经 营 机 构 复 核 栏

类型

复核内容

是否符合

 

 

 

机构

最近 年末净资产不低于 1000  万元

□是  □否

最近 年末金融资产不低于 500  万元

□是  □否

具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经

□是  □否

投资知识测试或模拟交易等

□是  □否

 

 

 

自然人

金融资产不低于 300  万元或者最近 年个人年均收入不

低于 30 万元

□是  □否

具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经

历或者 1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关 工作经历

 

□是  □否

追加了解信息、投资知识测试或模拟交易等

□是  □否

初审人评估意见:

 

 

复核人评估意见:

 

 

初审人:                               复核人:

 

日期:                            日期:      


附件 5

 

普通投资者转化为专业投资者结果告知书

 

 

 

 

 

 

经 营 机 构 告 知 栏

 

尊敬的投资者(投资者姓名/名称:,身份证明文件号码:):

根据您提供的《普通投资者转化为专业投资者申请书》及财产状况、投资经验

等相关证明材料,经审慎评估您被认定为专业投资者。现将有关事项告知如下:

一、经营机构在向专业投资者销售产品或提供服务时,对专业投资者履行的适

当性职责区别于普通投资者,普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方

面享有特别保护。

二、专业投资者具备必要的投资知识和经验,自行做出投资决定并自主承担投资

风险。

三、当您提供的信息发生重大变化时,请及时通知我公司,经复核如不再符合

专业投资者的申请条件,将不再被认定为专业投资者。

 

XX 公司(签章):

 

日期:  年  月  日

 

 

 

 

投 资 者 确 认 栏

 

投资者确认:

本人(机构)自愿被认定为专业投资者,已阅读了上述告知内容,确认相关申请

资料真实、准确、完整,并知悉贵公司根据申请资料将本人(机构)认定为专业投资

者。对于贵公司销售的产品或者提供的服务,本人(机构)具有必要的投资知识和经

验,能够自行进行专业判断,并自主承担投资风险。

本人(机构)确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方

面的区别,本人(机构)知悉因不再符合专业投资者的条件,而不再被认定为专业投

资者的规则。

投资者(签章):

 

日期:  年  月  日


附件 6:

普通投资者风险承受能力问卷(适用于自然人投资者)

 

 

投资者姓名:                 期货账号:

 

 

本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况,借此协助您选择合适的金融产品或金融服 务类别,以符合您的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所 提供的金融产品或者金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒您:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代 您自己的投资判断,也不会降低金融产品或者金融服务的固有风险。同时,与金融产品或者 金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。

本公司示您本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。 您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完 整性负责。

当您的各项状况发生重大变化时,需对您所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保 您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺:对于您在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要 求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将 涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

 

 

一、财务状况 1.您的主要收入来源是: A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得

C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入

2.最近您家庭预计进行期货投资的资金占家族现有总资产(不含自住、自用


房产及汽车等固定资产)的比例是:

A.70%以上 B.50-70% C.30-50% D.10%-30%

E.10%以下 3.您是否有尚未清偿的数额较大的债务,如有,其性质是: A.没有

B.有,住房低押贷款等长期定额债务 C.有,信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有,亲朋之间借款 4.您可用于投资的资产数额(包括金融资产和不动产)为: A.不超过 50 万人民币

B.50 万-300 万(不含)人民币 C.300 万-1000 万元(不含)人民币 D.1000 万元人民币以上 二、投资知识

5.以下描述中何种符合您的实际情况:

A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过 两年

B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分

析师证书(CFA)中的一项及以上 D.我不符合以上任何一项描述 三、投资经验 6.您的投资经验可以被概括为:

A.有限:除银行活期帐户和定期存款外,我基本没有其他投资经验 B.一般:除银行活期和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但

还需要进一步的指导


C.丰富:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品的交易,并 倾向于自己做出投资决策

D.非常丰富:我是一位非常有经验的投资者,参与过权证、期货或创业板 等高风险产品的交易

7.有一位投资者一个月内做了 15 笔交易(同一品种买卖各一次算一笔), 我认为这样的交易频率:

A.太高了 B.偏高 C.正常 D.偏低

8.过去一年时间内,您购买的不同产品或接受的不同服务(含同一类型的不 同产品或服务)的数量是:

A.5 个以下 B.6 至 10 个 C.11 至 15 个 D.16 个以上

9.以下金融产品或服务,您投资经验在两年以上的有: A.银行存款等 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等 D.期货、融资融券

F.复杂金融产品、其它产品或服务

(注:本题可多选,但评分以最高分值选项为准。)

10.如果您曾经从事过金融市场投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易 额在概是多少:

A.10 万元以内 B.10 万元-30 万元 C.30 万元-100 万元 D.100 万元以上


E.从未从事过金融市场投资 四、投资目标

11.您用于期货投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为:

A.0 到 1 年 B.0 到 5 年; C.无特别要求

12.您打算重点投资于哪些种类的投资品种? A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C.期货、融资融券等

D.复杂或高风险金融产品或服务 E.其他产品或服务

(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)

13.假设有两种不同的投资:投资 A 预期获得 5%的收益,有可能承担非常小 的损失;投资 B 预期获得 20%的收益,但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您 将您的投资资产分配为:

A.全部投资于 A B.大部分投资于 A C.两种投资各一半 D.大部分投资于 B E.全部投资于 B 五、风险偏好

14. 当您进行投资时,您的首要目标是: A.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低; B.产生一定的收益,可以承担较大的投资风险; C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险; D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险。 15.您认为自己能承受的最大投资损失是多少? A.尽可能保证本金安全


B.一定的投资损失 C.较大的投资损失; D.损失可能超过本金 16.您打算将自己的投资回报主要用于: A.改善生活

B.个体生产经营或证券、期货投资以外的投资行为 C.履行抚养、抚养或赡养义务;

D.偿付债务 六、其他信息 17.您的年龄是: A.18-30 岁

B.31-40 岁 C.41-50 岁 D.51-60 岁

E.超过 60 岁

18.今后五年时间内,您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、抚 养和赡养义务的人数为:

A.1-2 人 B.3-4 人 C.5 人以上

19.您的最高学历是:

A. 高中或以下 B.   大学专科 C.   大学本科 D.  硕士及以上

20.您家庭的就业状况是: A.您与配偶均有稳定收入的工作 B.有配偶,其中一人有稳定收入的工作 C.有配偶,均没有稳定收入的工作或者已退休


D.未婚,但有稳定收入的工作 E.未婚,目前暂无稳定收入的工作

 

 

 

投资者签署确认

 

 

本人已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相关 业务规则,本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供 的信息发生任何重大变化,本人将及时书面通知贵公司。

 

 

 

投资者(签章): 日期:  


普通投资者风险承受能力问卷(适用于机构投资者)

 

 

投资者名称:                 期货账号:

 

 

本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况,借此协助贵单位选择合适的金融产品 或金融服务类别,以符合贵单位的风险承受能力。

风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节,其目的是使本公司所 提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。

本公司特别提醒贵单位:本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能 取代贵单位自己的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产 品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。

本公司示贵单位本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估,开 展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的 真实性、准确性、完整性负责。

当贵单位的各项状况发生重大变化时,需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审 视,以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。

本公司在此承诺:对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法 规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不 会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

 

 

1.贵单位的性质: A. 国有企事业单位 B. 非上市民营企业 C.  外资企业

D. 上市公司 2.贵单位的净资产规模为: A. 500 万元以下

B.500 万元-2000 万元

C. 2000 万元-1 亿元


D. 超过 1 亿元 3.贵单位年营业收入为: A. 500 万元以下

B.500 万元-2000 万元

C. 2000 万元-1 亿元

D. 超过 1 亿元 4.贵单位期货账户资产为: A. 300 万元以下

B.300 万元-1000 万元

C. 1000 万元-2000 成元

D. 超过 3000 万元 5.贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务?如有,主要是: A.  银行贷款

B.  公司债券或企业债券

C.  通过担保公司等中介机构募集的借款

D.  民间借贷

E. 没有数额较大的债务 6.对于金融产品投资工作,贵单位打算配置怎样的人员力量: A.一名兼职人员(包括负责人自行决策)

B.一名专职人员

C 多名兼职或专职人员,相互之间分工不明确 D 多名兼职或专职人员,相互之间有明确分工

7.贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况:

A.  现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年

B.  已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位

C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书(CPA)或注册金融分析 师证书(CFA)中的一项及以上

D.  本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述

8.贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度:


A.  没有。因为要保证操作的灵活性

B.  已建立。包括了分工和授权的要求,但未包括投资风险控制的规则

C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则 9.贵单位的投资经验可以被概括为: A.有限:除银行活期账户和定期存款外,基本没有其他投资经验 B.一般:除银行活期账户和定期存款外,购买过基金、保险等理财产品,但还 需要进一步的指导 C.丰富、本单位具有相当投资经验,参与过股票、基金等产品的交易,并倾向 于自己做出投资决策 D.非常丰富:本单位对于投资非常有经验,参与过权证、期货或创业板等高风 险产品的交易

10.有一位投资者一个月内做了 15 笔交易(同一品种买卖各一次算一笔),贵单 位认为这样的交易频率:

A.太高了 B.偏高 C.正常 D.偏低

11.过去一年时间内,贵单位购买的不同产品或接受的不同服务(含同一类型的 不同产品或服务)的数量是:

A.5 个以下 B.6 至 10 个 C.11 至 15 个 D.16 个以上

12.以下金融产品或服务,贵单位投资经验在两年以上的有: A.银行存款等 B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等 C.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等 D.期货、融资融券

F. 复杂金融产品、其它产品或服务


(注:本题可多选,但评分以最高分值选项为准。) 13.如果贵单位曾经从事过金融市场投资,在交易较为活跃的月份,平均月交易 额在概是多少:

A.100 万元以内 B.100 万元-300 万元 C.300 万元-1000 万元 D.1000 万元以上

E.从未从事过金融市场投资 14.贵单位用于期货投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为: A.0 到 1 年

B.0 到 5 年; C.无特别要求

15. 贵单位进行投资的首要目标是: A.尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低; B.产生一定的收益,可以承担较大的投资风险; C.产生较多的收益,可以承担一定的投资风险; D.实现资产大幅增长,愿意承担很大的投资风险。 16.贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种? A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 C.期货、融资融券等

D.复杂或高风险金融产品或服务 E.其他产品或服务

(注:本题可多选,但评分以其中最高分值选项为准。)

17.贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少?

A. 10%以内 B. 10%-30%

C. 30%-50%

D.  超过 50%


18.假设有两种不同的投资:投资 A 预期获得 5%的收益,有可能承担非常小的损 失;投资 B 预期获得 20%的收益,但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您 的投资资产分配为:

A.全部投资于 A B.大部分投资于 A C.两种投资各一半 D.大部分投资于 B E.全部投资于 B

19.贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么? A.闲置资金保值增值 B.获取主营业务以外的投资收益 C.现货套期保值、对冲主营业务风险 D.减持已持有的股票

 

 

 

投资者签署确认

 

 

本机构已经了解并愿意遵守国家有关期货市场管理的法律、法规、规章及相 关业务规则,本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机 构提供的信息发生任何重大变化,本机构将及时书面通知贵公司。

 

 

 

投资者(签章): 日期:年


 

附件 7

 

投资者适当性匹配意见告知书

 

 

 

 

 

经 营 机 构 告 知 栏

尊敬的(姓/                      证明件号                                  

根据您提供的信息及风险承受能力问卷作答情况,本公司对您的风险承受能力进行

了综合评估,评估结果及适当性匹配意见如下:

您是 C1 风险承受能力投资者,适配 R1 风险等级的产品或服务;

您是 C2 风险承受能力投资者,适配 R1R2 风险等级的产品或服务;

您是 C3 类风险承受能力投资者,适配 R1R2R3 风险等级的产品或服务;

 

您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件。

本公司履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断,不会降低产品或者服务的

固有风险,也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。

请您审慎考察金融产品或服务的特征及风险,进行充分风险评估,自行做出投资

决定如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果,请签字以示同意。

 

XX 公司(签章):

 

签署日期:   年  月  日

 

 

投 资 者 确 认 栏

投资者确认:

本人(机构)确认已知晓贵公司对本人(机构)的风险承受能力及适当性匹配意见

的评估结果。本人(机构)已审慎考察金融产品或服务的特征及风险,进行充分风险评

估,自行做出投资决定并自主承担投资风险。若本人(机构)提供的信息发生任何重大

变化,本人(机构)都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人(机构)独立、自主、

真实的意思表示,特此确认。

 

投资者(签章):

 

日期:  年  月  日


附件 8:

 

投资者购买高于自身风险承受能力产品或者服务的风险警示书

 

 

 

 

 

 

经 营 机 构 告 知 栏

 

尊敬的(姓/                                   证明件号码                    

我公司已告知您的评估结果及适当性匹配意见:

您是 C1 风险承受能力投资者,适配 R1 风险等级的产品或服务;

您是 C2 风险承受能力投资者,适配 R1R2 风险等级的产品或服务;

您拟投资的金融产品或拟接受的金融服务,风险等级为:R2 R3

依据适当性匹配原则,我公司告知您不适宜投资该产品或接受该服务。

鉴于您不属于《期货行业执行投资者适当性制度指引》规定的风险承受能力最低类

别的投资者且坚持投资该产品或接受该服务,就此,我公司特向您进行如下风险警示:

您拟资的产品或受的服务险等级超您的风险承能力其存本金损失

能、波动性较大、流动性变现能力较差、结构复杂、不易估值等风险特征,可能会导致

投资亏损超出您的预计范围、投资本金亏损等情况出现。建议您审慎考虑,自行做出投

资决定,由此产生的后果将由您自行承担。

若您经审慎考虑后,仍坚持投资该产品,请签署下附投资者确认书。

 

XX 公司(签章):

日期:   年  月  日

投 资 者 确 认 栏

 

XX 期货公司 XX 营业部:

本人(机构)已充分知晓、完全理解并同意接受上述《风险警示书》所载

明的全部内容,并已充分知悉上述不匹配情况。

本人(机构)经审慎考虑后,仍坚持投资该项产品,并愿意承担该项投

资可能引起的损失和其他后果。该决定系本人(机构)独立、自主、真实的

意思表示,与贵营业部及相关从业人员无关。

 

投资者(签章):

日期:   年  月  日


附件 9

普通投资者购买最高风险等级产品或者服务的风险警示书

 

 

 

 

 

经 营 机 构 告 知 栏

 

尊敬的投资者(姓名/名称:                           身份证明文件号码                     ):

您拟投资的金融产品                         或拟接受的金融服务                      属于最高

风险等级的产品或服务,为保护您的合法权益,我公司特向您进行如下的风险警示,请

您认真阅读并签署:

您拟投资的产品或接受的服务为最高风险等级的产品或服务,其存在本金损失可

能、波动性较大、流动性变现能力较差、结构复杂、不易估值、存在跨境因素等可能构

成投资风险的因素。建议您审慎考虑,进行充分的风险评估,自行做出投资决定,由此

产生的后果将由您自行承担。

若您经审慎考虑后,仍坚持投资该产品,请签署下附投资者确认书。

 

 

 

XX 公司(签章):

日期:    年  月  日

 

 

投 资 者 确 认 栏

 

 

XX 期货公司 XX 营业部:

本人(机构)已认真阅读了贵公司/营业部                     产品或                   服务的

相关提示,充分知晓、完全理解并同意接受上述《风险警示书》所载明的全部内容,并

已充分知悉该风险等级产品或服务的特征。

本人(机构)经审慎考虑后,仍坚持投资该项产品,并愿意承担该项投资可能引起

的损失和其他后果。该决定系本人(机构)独立、自主、真实的意思表示,与贵营业部

及相关从业人员无关。

 

投资者(签章):

日期:    年  月  日


 


 


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