反洗钱专栏
2016年反洗钱监管管理总体情况

2016年反洗钱监管管理总体情况

 

2016年,中国人民银行反洗钱监管工作稳中求进,继续围绕风险为本方法和法人监管原则两大主线,不断完善反洗钱监管制度,改进反洗钱监管方法,加强反洗钱执法检查,妥善应对反洗钱跨境监管问题,加强与相关监管部门的信息共享与协调配合,反洗钱监管有效性明显提高。

反洗钱监管制度体系持续完善。2016年,人民银行坚持以风险为本和法人监管为导向,采取切实措施加强反洗钱监管制度体系建设。除修订发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》外,人民银行还研究制定了《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法(试行)》,以法人金融机构为重点,以分类监管为目标,进一步细化和完善评级工作程序和标准;研究制定了《反洗钱行政处罚裁量基准(试行)》,探索实现全国统一的反洗钱行政处罚标准;调研银行机构风险自评估工作情况,研究起草《法人义务机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》。

反洗钱执法检查工作显著加强。2016年,中国人民银行提前规划、持续跟踪、突出重点、查深查实,做好反洗钱执法检查工作。人民银行分支机构结合本地实际,灵活运用监管措施,采取切实措施推动辖内义务机构不断提高反洗钱工作有效性,全年质询义务机构957家,对1 496家机构开展监管谈话,对3 849家机构进行监管走访,对811家机构进行风险评估,对344家机构采取现场检查跟踪回访、巡查、风险提示等其他措施。全年共对1 901家金融机构和支付机构开展反洗钱专项执法检查,依法对其中249家违规机构和483名违规从业人员实施了行政处罚。其中,检查银行业金融机构955家,处罚违规机构155家;检查证券期货业机构215家,处罚违规机构13家;检查保险业机构693家,处罚违规机构72家;检查支付机构32家,处罚违规机构9家。

反洗钱分类评级工作扎实有效。2016年,人民银行反洗钱分类评级工作稳步推进、扎实有效。一是人民银行组织完成对24家全国性法人义务机构的分类评级工作。人民银行分支机构累计完成对32 459家义务机构的反洗钱评级工作。二是组织完成支付机构分类评级和《支付业务许可证》续展有关反洗钱措施部分的审查工作,包括对267家支付机构进行分类评级和对93家支付机构进行《支付业务许可证》续展审查。

特定行业和领域反洗钱制度建设稳步推进。针对贵金属、房地产、互联网金融等特定行业,研究起草反洗钱和反恐怖融资管理办法,确定监管框架,明确思路、原则与主要任务。

重点推动义务机构提高风险管理和合规水平。2016年,中国人民银行反洗钱监管突出健全洗钱风险管理和督促违规问题整改,不断提高监管的针对性和连续性。加强对义务机构的政策宣导,指导主要义务机构建立健全风险自评估制度和机制。

主动探索建立跨境监管合作机制。配合国家扩大金融业双向开放,以及“一带一路”建设的整体工作部署,主动探索与有关国家建立反洗钱监管合作机制。积极推动与美国、加拿大、澳大利亚、俄罗斯等主要国家反洗钱监管部门建立监管信息交换常态机制和重大监管活动通报机制。研究反洗钱跨境监管合作机制,按照国际标准,加强、规范反洗钱跨境监管工作。

反洗钱监管信息系统建设不断加强。按照人民银行金融业信息化“十三五”规划,切实落实“完善金融基础设施,提高风险监管能力”“完善反洗钱监管信息化体系”等重点工作任务。进一步提升反洗钱监管信息系统的完整性和有效性,改进反洗钱业务综合管理系统,提升反洗钱监管档案信息使用功效,升级反洗钱监管交互平台系统,扩展反洗钱监管网络体系。研究起草银行机构、支付机构反洗钱执法检查数据提取标准,进一步规范反洗钱执法检查工作。

 

资料来源:中国人民银行

 

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