反洗钱专题宣传（一）

　　什么是洗钱？

　　洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

　　几种主要洗钱的情形是什么？

　　（一）利用金融机构。

　　包括伪造商业票据;通过证券业和保险业洗钱;用票据开立账户进行洗钱;利用银行存款的国际转移进行洗钱;信贷回收;利用期货、期权洗钱。

　　（二）通过投资办产业的方式

　　包括成立匿名公司，隐瞒公司的真实所有人;向现金密集行业投资;利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。

　　（三）通过商品交易活动。

　　洗钱者可能会因受到现金交易报告制度的严格限制，在短期内无法方便地将现金转变为银行存款，但大量持有现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了达到尽快改变犯罪收入的现金形态的目的，购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品，也是洗钱者选择的一种方式。

　　（四）利用一些国家和地区对银行账户保密的限制

　　被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征：

　　一是有严格的银行保密法，除了法律规定“例外”的情况，披露客户的账户信息即构成犯罪。

　　二是有宽松的金融监管，设立金融机构几乎没有任何限制。

　　三是有自由的公司法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司等匿名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实情况非常困难。

　　（五）其他洗钱方式

　　包括走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。

　　什么是反洗钱？

　　反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。