【防非】守住钱袋子，护好幸福家_防范非法集资宣传月系列专题（四）

　　非法集资案件之“投资管理公司”

　　案例一：通州分局破获某资产管理有限公司非法吸收公众存款案

　　案情简介：

　　2012年5月至2014年8月间，于某某、陈某某伙同他人成立公司，在通州区设立办公场所，采取定向募集方式设立基金，以最低认购资金5万元，年化收益率24%至36%，高额返利为诱饵向2000余名投资人，非法吸收公众存款7亿元人民币。

　　作案手段：

　　该公司采取街头散发传单、聘请专职讲师定期授课等手段，以定向募集方式设立基金，该基金类型为黄金、白银期货等投资基金，资金类别为封闭式契约保本型基金。并许以高额返利为诱饵，与投资人签署认购合同书，非法吸收公众存款。

　　案件查处：

　　法院经审理认为，于某某、陈某某以公司名义，定向募集的方式设立基金，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。通州区人民法院于2017年6月执行判决，分别判处陈某某、于某某有期徒刑12年、8年。

　　案件警示：

　　一是增强理性投资意识，收益越高的理财产品风险越大，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大的风险。二是不要受高息诱惑，凡是未经政府主管部门批准的，承诺在一定时间还本付息的都是非法行为。三是若发现有人非法吸收公众存款的行为，请及时向公安机关报案减少损失。

　　案例二：东城分局破获某文化艺术品投资管理有限公司非法吸收公众存款案

　　案情简介：

　　2015年7月，北京某艺术品投资管理有限公司，以投资增值型艺术品为名，与投资人签订按照年息14%，按月返还，合同到期后返还本金的《实物艺术品资本产品销售合同书》，先后收取投资款共计约600余万元人民币。

　　作案手段：

　　该公司通过向投资人出售字画，并以字画作为抵押等手段，获取投资人信任，以出售字画掩盖其通过字画作为抵押非法吸收公众存款的犯罪事实，妄图以此逃避打击。其中：一是以销售收藏品的形式，但并不实际交付商品，协议约定为销售，但实际以收藏品作为抵押吸收资金。二是收藏品实际价值明显低于投资金额，或收藏品本身就无价值。三是以高额返息吸引客户。

　　案件警示：

　　对于打着投资增值型艺术品项目的旗号来吸收资金的行为，投资者应格外谨慎，不管犯罪分子以何种名义，须知高收益伴随着高风险，投资人须自己承担风险，不贪小利，远离非法集资。

　　案例三：朝阳分局破获某科技公司集资诈骗案

　　案情简介：

　　陶某伙同毕某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期间，在本市以投资旅游服务项目、保本并获取公司股权为由，组织路演、召开众筹大会等宣传形式与投资人签订《合作协议书》，双方约定协议到期后返还投资人本金，并按投资比例转让公司股权给投资人。后公司资金链断裂，协议到期后未兑付投资人本金、未兑现股权转让承诺。共涉及投资人230余名，涉及投资款高达4200余万元。

　　作案手段：

　　陶某等人利用公司名义，通过组织路演、召开众筹大会等宣传形式向投资人宣传投资旅游服务项目、保本且获取公司股权，与投资人签订合同后，按投资比例转让公司股权给投资人，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资。

　　案件警示：

　　涉案公司往往在日常经营中，存在给众多投资者特别是中老年群体集中授课、办公区周边张贴或在人员密集地区发放大量“高收益”投资理财类海报或广告传单等行为，夸大宣传、招揽生意。提醒和引导广大投资者应增强法律意识、风险意识和识别能力。